お悩み
決算書の読み込みと稟議書づくりに時間がかかり、案件のスピードが上がらない
AI社員なら
AI社員が決算データや渉外メモから稟議書のドラフトを作成。担当者は事業の実態に踏み込んだ評価と判断に時間を使えます。
銀行・信金向けAI社員
稟議書も渉外日報も規程の確認も、ベテラン担当者の経験と段取りに依存している。
渉外で集めた情報を日報に起こし、決算書を読み込んで稟議書を整え、本部からの照会に通達を探して答える。判断の手前にある膨大な事務作業が、担当者の時間を奪い続けています。
銀行・信金 AI社員が渉外日報の整理、稟議書ドラフト、規程・通達の検索を横断支援。読み取り・転記・下調べといった事務をAIが巻き取り、人は与信判断とお客様との対話に集中できる体制を最短2週間で整えます。
運営：株式会社Michibiku Group
こんなお悩み、ありませんか？
銀行・信金の現場でよく伺うお悩みと、AI社員による解決の方向性です。
お悩み
渉外の訪問記録を日報・カルテに起こす後処理が、夕方以降の負担になっている
AI社員なら
渉外メモや音声メモをAI社員が日報・顧客カルテの形に整理。担当者は記録の後処理から解放されます。
お悩み
規程・通達やガイドラインの確認に手間取り、新人ほど都度ベテランに聞きに行く
AI社員なら
AI社員が規程・通達・ガイドラインを横断検索し、根拠箇所を添えて回答。確認の属人化を解消します。
お悩み
本部レポートや監査対応の資料づくりが定例で発生し、現場の余力を奪う
AI社員なら
AI社員が定例の本部レポートや照会対応資料のドラフトを用意。人は数字の確認と説明に集中できます。
ひとつでも当てはまったら、下記の効果の目安と活用シーンをご覧ください。
定型業務の工数
大幅に圧縮
繰り返しの多い事務・帳票業務をAI社員へ移管
稼働体制
専属AI社員が継続稼働
属人化しがちな業務を仕組み化し、安定して回す
運用開始
最短2週間
現行業務に合わせて設計し、段階的に導入
銀行・信金の業務課題
稟議・事業性評価の事務が重い
決算書の読み込み、定性情報の整理、稟議書の作成を1件ずつ手作業で進めています。
案件のリードタイムが伸び、担当者が評価そのものに使える時間が削られます。
案件ごと
渉外の記録が後処理になる
訪問で得た情報を日報や顧客カルテに転記する作業が、外回りの後に積み上がります。
記録が後回しになり、情報の鮮度が落ちて共有も遅れがちです。
毎日数時間
規程・通達の確認が属人化する
どの規程・通達・ガイドラインを見ればよいかがベテランの経験に依存しています。
新人の立ち上がりが遅く、確認のたびに熟練者の手が止まります。
属人化
導入効果（例）
決算書・渉外メモからの稟議書ドラフト
対象：融資担当 / 渉外
導入前
決算書を読み込み、渉外メモを見返しながら稟議書を一から書き起こし、作成に時間がかかっていました。
導入後
AI社員が決算データと渉外メモから稟議書のドラフトを作成。担当者は評価の核心と判断に集中できます。
下書きの手数を減らし、人は事業性評価そのものに時間を使えるようにします。
渉外日報・顧客カルテの自動整理
対象：渉外担当
導入前
訪問後にメモを見ながら日報やカルテへ転記し、夕方以降の事務負担になっていました。
導入後
AI社員が渉外メモを日報・顧客カルテの形に整理し、共有できる状態にまとめます。
記録の後処理を圧縮し、情報の鮮度と共有スピードを高めます。
規程・通達の横断検索と回答
対象：窓口 / 本部 / 新人
導入前
該当する規程や通達を探すのに時間がかかり、判断の都度ベテランに確認していました。
導入後
AI社員が規程・通達・ガイドラインを横断検索し、根拠箇所を添えて回答案を提示します。
確認の属人化を解消し、新人でも根拠を持って動けるようにします。
AI社員の活用シーン
稟議書ドラフト
決算データや渉外メモをもとに、稟議書のドラフトを作成します。
事業性評価支援
財務・定性情報を整理し、事業性評価の論点を下準備します。
渉外日報の自動化
訪問メモを日報・顧客カルテの形に整理してまとめます。
規程・通達検索
規程・通達・ガイドラインを横断検索し、根拠箇所を添えて回答します。
窓口問い合わせ一次対応
定型的な問い合わせの回答案を用意し、窓口の負担を軽減します。
顧客カルテ管理
取引・面談情報を整理し、最新の顧客カルテとして維持します。
本部レポート作成
定例の本部向けレポートのドラフトを作成し、確認に回せる形にします。
監査・照会対応資料
監査や本部照会に向けた資料のドラフトを準備します。
銀行・信金での導入効果
銀行・信金 AI社員は、与信判断やお客様対応のやり方は変えずに、その手前にある下調べ・転記・帳票づくりを引き受けます。属人化した事務を仕組みに置き換え、案件のスピードと記録の精度を両立できるのが特徴です。数値は導入事例をもとにした概数です。
導入リードタイム
最短2週間
対象業務を絞れば、最短2週間〜1.5ヶ月で最初のAI社員が稼働します。
稟議書作成
1件ずつ→ドラフト自動化
決算データと渉外メモからドラフトを自動生成し、担当者は判断に集中できます。
渉外日報・カルテ
確認だけに集約
訪問メモの整理をAI社員が担い、人は内容の確認だけで進められます。
導入事例
地域金融機関 A社渉外・融資業務 / 複数拠点
渉外メモの転記と稟議書づくりに時間がかかっていた事務をAI社員へ移管。決算データと渉外メモから稟議書のドラフトを起こし、渉外日報・顧客カルテの整理、規程・通達の検索までをAIが下支えする運用に変えました。数値は導入事例をもとにした概数です。
- 稟議書作成
- 一から書き起こしドラフトを確認
- 渉外記録
- 夕方に転記整理を自動化
- 規程・通達確認
- 経験頼み横断検索・根拠提示
※ 効果は業務規模や運用状況により異なります。
導入の流れ
業務診断
1〜2日
渉外・融資・窓口・本部のどこに事務が偏っているかを洗い出し、優先順位を決めます。
成果物：工数の洗い出し、対象業務一覧、改善優先度
ルール・テンプレ設計
2〜3日
稟議書の項目、日報・カルテのフォーマット、規程・通達の参照範囲をAI社員向けに整備します。
成果物：出力テンプレ、参照範囲、判断ルール
連携・検証
2〜4日
既存の勘定系周辺の帳票や規程文書と接続し、実データで生成・検索の品質を検証します。
成果物：連携設定、検証結果、修正項目一覧
本番稼働
1週間目〜
一部の業務で先行稼働し、効果を見ながら対象を広げます。
成果物：本番運用、運用レポート、横展開計画
よくあるご質問
現場の融資判断や審査の進め方を変える必要がありますか
進め方は変えません。銀行・信金 AI社員は判断の手前にある下調べ・転記・帳票づくりを巻き取る設計から始めるため、与信判断やお客様対応の手順を変える必要はありません。
規程・通達やガイドラインの更新にも対応できますか
最新の規程・通達・ガイドラインを参照範囲に登録して運用します。更新があれば参照元を差し替えることで、回答の根拠を最新の状態に保てます。
既存の勘定系や行内システムと連携できますか
CSV・API・画面操作のいずれかで接続できます。既存のフォーマットや帳票に合わせて連携を設計します。
セキュリティや品質、コンプライアンス面は問題ありませんか
アクセス権限や出力ルールを先に設計し、機密情報の扱いとログ管理まで含めて運用します。最初から全自動で流すのではなく、確認に耐える形で導入します。料金は対象業務の範囲に応じた個別のお見積りでご提案します。
導入までどれくらいかかりますか
システム連携を含めて最短2週間〜1.5ヶ月です。まず一部の業務で運用し、効果確認後に対象を広げられます。
